UN METIER,
DE NOMBREUSES MISSIONS
Hubert-Patrimoine s’adresse aux particuliers et aux entreprises.
Après une analyse globale de votre situation patrimoniale (aspect civil, patrimonial, fiscal) et de vos objectifs à court, moyen et long terme ; je vous présente la stratégie la mieux adaptée à votre situation. Puis, je vous accompagne dans la mise en place de celle-ci et des solutions. Enfin, j’effectue un suivi personnalisé et durable de votre dossier.
Ma démarche est centrée sur vos besoins et une sélection rigoureuse des partenaires dans le domaine de l’immobilier et des placements financiers.
Je ne me développe que par la recommandation, sans publicité, grâce à la satisfaction de mes clients qui parlent de la plus value d’un conseil patrimonial comme d’un bon film qu’on veut partager.
Ainsi, la satisfaction de mes clients est ma priorité.
Qui suis-je ?
Philippe HUBERT – Titulaire d’un Master en gestion de patrimoine, je suis votre conseiller depuis 2016.
Je vous propose un conseil personnalisé avec accompagnement et suivi durable de votre situation patrimoniale.
25 ans au sein de l’armée de l’air ont renforcé mes capacités d’analyse, mon esprit de synthèse et m’ont amené à développer une forte adaptabilité. Ce sont aussi des valeurs de responsabilité et d’exigences que je mets au service de ma clientèle.
Le cabinet est situé au 6 rue Gossemot à Parempuyre (33), au sud Médoc et à la lisière de Bordeaux, je me déplace sur tout l’hexagone. Ma 1ère partie de carrière en France et à l’étranger me permet également d’assister les expatriés français.
J’offre également l’opportunité de découvrir ce métier et j’accompagne toute personne souhaitant apprendre et entreprendre.
Vous voulez en savoir plus ? Vidéo
Mes champs d’action pour LES particuliers
HUBERT-PATRIMOINE propose une approche patrimoniale globale.
À partir d’un « instantané » de votre situation (civile, fiscale et patrimoniale), d’une écoute active de vos besoins et objectifs et d’une analyse de vos atouts présents et à venir.
J’élabore avec vous un véritable « projet de vie patrimoniale » et vous propose une stratégie en incluant tous les paramètres (appétence au risque, horizon de placement, études des enfants, …).
Cette stratégie vous permettra de rejoindre vos objectifs : préparation de la retraite, obtention de revenus complémentaires, préparation de la transmission, optimisation fiscale, protection de la famille …
Sécuriser votre famille
Consolider ou constituer votre patrimoine
Dynamiser votre patrimoine
Préparer la transmission de votre patrimoine
Optimiser votre fiscalité
Préparer votre retraite
€
Financer votre projet
Restructurer vos crédits immobiliers
Réaliser vos placements financiers
MES CHAMPS D’ACTION POUR LES PROFESSIONNELS
Pour le créateur, l’entrepreneur, le professionnel libéral, HUBERT-PATRIMOINE est aussi acteur de développement. Vous désirez fidéliser vos collaborateurs, redistribuer une partie des bénéfices, les intéresser à la performance de votre entreprise, les aider à préparer leur retraite et la vôtre, le tout en optimisant la fiscalité et les charges de votre entreprise. Le cabinet peut apporter les réponses à vos questions.
Des outils pour une entreprise socialement responsable.
Partage des bénéfices
Intéressement
Partage des richesses
Participation des salariés
Optimisation de trésorerie
Faites un premier pas
Besoin d’un conseil ?
Actualités patrimoniales
Doublement du déficit foncier imputable sur les revenus globaux pour 2023
COUP DE POUCE POUR LES TRAVAUX Le législateur donne un coup de pouce aux propriétaires de logements qui entreprennent des travaux pour améliorer la performance énergétique de leur logement . Cette mesure n'est ouverte qu'à certaines conditions, notamment dans le cadre...
Bulletin d’informations – Octobre 2022
Bulletin d’informations – Octobre 2022 « Comprendre pour mieux agir » Si vous bénéficiez de la décote de votre impôt ou si quelqu’un de votre entourage en bénéficie, ce qui suit va vous intéresser. La décote : kezako ? Les contribuables dont le montant de l'impôt...
Un des rares véhicule d’épargne indexé sur l’inflation : Les SCPI
L'inflation atteint 6,1% en juillet 2022 (contre 5,8% en juin 2022). Les SCPI (Société Civile de Placement Immobilier, encore appelées "Pierre Papier") sont un des rares véhicule d'épargne indéxé sur l'inflation. Les francais "avertis" ou bien conseillés ;-)...
Bulletin d’informations – Juin 2022
Bulletin d'informations - Juin 2022 « Comprendre pour mieux agir » L’avenir s’assombri au fil des annonces : Envolées des prix des matières premières et des coûts de productions alimentaires, un conflit Russo-Ukrainien qui s’est mondialisé, une inflation qui atteindra...
Le saviez-vous ?
Le saviez-vous ? La Loi Pacte a aussi créé un dispositif temporaire pour favoriser les transferts de l’épargne investie en assurance-vie vers les nouveaux Plans d'Épargne Retraite (PER). Il se traduit par l'application d'une exonération d’impôt à hauteur de 4600 euros...
Il est possible d’éviter l’impôt sur la plus value de cession immobilière si ….
"Un homme averti en vaut deux" 😉 En vertu de l’article 150-U-II-1° bis du CGI, les plus-values immobilières résultant de la première cession d’un logement, autre que la résidence principale, sont exonérées d’impôt si le cédant remploie tout ou partie du prix de...
Plan épargne logement : le taux de votre vieux PEL bientôt abaissé ?
Source : Capital.fr Les vieux PEL rapportent trop, beaucoup trop même, selon la Banque de France. Lors de la présentation de son rapport annuel de l’Observatoire de l’épargne réglementée, mardi 7 septembre, l’institution bicentenaire a une nouvelle fois...
Corriger sa déclaration de revenus 2020 est désormais possible
Les contribuables qui ont utilisé internet pour effectuer la déclaration de leurs revenus perçus en 2020 peuvent corriger les erreurs ou les oublis constatés sur leur avis d’impôt jusqu’à mi-décembre 2021. Pour accéder au service de modification, le télédéclarant...
Une rupture conventionnelle ne permet pas d’échapper à la remise en cause d’un avantage fiscal …
Écrit par Nathalie Cheysson-Kaplan : Les avantages fiscaux obtenus par le propriétaire d'un logement donné en location dans le cadre du dispositif d'investissement locatif « Robien » sont, en principe, remis en cause en cas de non-respect de l'engagement de...
Pourquoi pension de réversion et remariage ne font pas bon ménage
Écrit par Nathalie Cheysson-Kaplan : En cas de décès d’un assuré, son conjoint survivant peut prétendre à une pension de réversion représentant selon les régimes, 50 %, 54 % ou 60 % de la retraite du défunt. Mais s’il se remarie, il peut perdre tout ou partie de ses...
Succession : l’exonération « Sérot-Monichon »
L’article 793-2-2° du CGI exonère des droits de mutation à titre gratuit les successions et donations entre vifs, à concurrence des trois quarts de leur montant, intéressant les propriétés en nature de bois et forêts, aux conditions exposées ci-après : L’acte...
Allocations logement :
Votre épargne (patrimoine) peut-elle faire baisser vos APL ? OUI Si la récente réforme des aides au logement a modifié la période servant de base à leur calcul, l’épargne Covid ou des événements de la vie pourraient aussi avoir un impact sur le montant des allocations...
Malgré le faible montant investit, Monsieur HUBERT a été très à l’écoute et disponible, il a pris en compte ma situation et s’est adapté à mes besoins. Son accompagnement a été irréprochable.
Consultant très disponible et à l’écoute de mes projets. La mise en confiance a donc été rapide dans les divers investissements qu’il m’a proposé avec un accompagnement tout le long de ces projets.
Ecoute, accompagnement et application des conseils et recommandations. Toutes les étapes sont pertinantes et en relation avec la situation de chacun. Rien à redire.
Réactif malgré la pression de fin d’année dans le milieu, toujours à l’écoute et d’excellent conseil
Notre consultant est très professionnel et à l’écoute nous sommes contents d’avoir écouté ses conseils
De grandes compétences, je le conseille vivement.
Tout simplement parce que j’ai confiance
Disponibilité et compétences d’expert sont des valeurs que Monsieur Hubert parvient à combiner pour encadrer, assurer les démarches et rassurer les esprits les plus anxieux ! Merci à lui.
Disponibilité Écoute Esprit d’analyse Plan d’action cohérent
Professionnel, à l’écoute.
M.Hubert est un professionnel qui permet de se laisser guider afin d’investir et de réaliser nos projets avec sérénité
Sa disponibilité, son écoute et la qualité de ses explications
Philippe est très pédagogue, professionnel et fait preuve d’une grande réactivité pour toute demande. C’est un plaisir de pouvoir bénéficier de ses conseils, je recommande !!!
Clarté, disponibilité, accueil et compétences.
9,9/10
Monsieur Hubert est toujours à l’écoute, disponible, pédagogue et de bon conseil
Je trouve les explications claires, répondant à notre demande et surtout la disponibilité de Monsieur HUBERT. Très satisfait d’avoir et de continuer à mettre en place nos projets avec lui.
98%
Très professionnel, à l’écoute, soucieux de répondre à nos attentes.
Mon consultant est un homme de confiance qui peut être joint à tout moment et qui, s’il ne l’est pas ,vous contacte dés qu’il en a la possibilité.
Excellent service.
Je suis entièrement satisfaite des conseils de Mr Hubert et de sa réactivité à traiter les dossiers que je lui ai confié. Il fait preuve d’un grand professionnalisme
Personne très sérieuse et à l’écoute du client.
Tres professionnel a notre écoute connait ses sujets
Rien à redire. Contact et échanges parfait depuis la rencontre jusqu’au montage du dossier.
J’ai reçu de bons conseils de la part de Mr Hubert. Ce dernier m’apporte des solutions immédiates afin d’améliorer ma qualité de vie et également transmettre mon patrimoine tel que je le souhaite.
Respect des engagements, efficace, disponnible. Professionnel .
Disponibilité, qualité d’écoute, définition d’ objectifs et explications des solutions envisagées.
Efficace et réactif, ses conseils de grande qualité correspondent tout à fait à nos attentes.
Tout est parfait
Personne très compétente dans son travail et à l’écoute. Propose des solutions adaptées au client et ne force pas la main. Nous sommes très satisfait de Monsieur Hubert et le recommanderions à nos proches.